投(tou)(tou)资(zi)(zi)者(zhe)在证(zheng)券投(tou)(tou)资(zi)(zi)中，最需(xu)要防范(fan)的就是(shi)(shi)非法(fa)证(zheng)券行(xing)为(wei)(wei)了(le)。形形色色的非法(fa)证(zheng)券行(xing)为(wei)(wei)使(shi)许(xu)多投(tou)(tou)资(zi)(zi)者(zhe)遭受了(le)重大损失(shi)。虽然(ran)我国刑法(fa)及证(zheng)券法(fa)规对非法(fa)证(zheng)券的打击力度(du)很大，但由于投(tou)(tou)资(zi)(zi)者(zhe)水平(ping)与能(neng)力的差异，总是(shi)(shi)有投(tou)(tou)资(zi)(zi)者(zhe)受骗上当。一个有足够知识(shi)的投(tou)(tou)资(zi)(zi)者(zhe)，才(cai)是(shi)(shi)真正(zheng)受保护的投(tou)(tou)资(zi)(zi)者(zhe)。

非法咨询

非法咨询在(zai)我(wo)国一(yi)直存在(zai)，股(gu)市(shi)不(bu)好的(de)时候(hou)，基本(ben)没(mei)有生存空间(jian)。股(gu)市(shi)走牛(niu)的(de)时候(hou)，一(yi)些不(bu)法分子看准了很多投(tou)资(zi)者(zhe)希望买到牛(niu)股(gu)的(de)心理，便以自己知道(dao)内(nei)幕信息(xi)为诱饵，诈骗投(tou)资(zi)者(zhe)钱财。诈骗者(zhe)，有的(de)是(shi)个人，有的(de)是(shi)一(yi)些没(mei)有咨询资(zi)格的(de)投(tou)资(zi)公(gong)司(si)或咨询公(gong)司(si)，他们以各种(zhong)手段欺骗投(tou)资(zi)者(zhe)，谋(mou)取不(bu)正(zheng)当利益(yi)。

其实，投(tou)(tou)资者(zhe)稍微想一想就(jiu)可以(yi)识破(po)骗(pian)(pian)局。如果骗(pian)(pian)子(zi)们真知(zhi)道牛(niu)股(gu)的(de)话，自己(ji)(ji)去买就(jiu)发(fa)财了，还用从投(tou)(tou)资者(zhe)身上赚取(qu)(qu)(qu)什(shen)么咨询费或信息(xi)费吗？还有一种欺骗(pian)(pian)方式是(shi)向投(tou)(tou)资者(zhe)收取(qu)(qu)(qu)会员费。不法(fa)分子(zi)自称(cheng)自己(ji)(ji)是(shi)股(gu)神，并编造自己(ji)(ji)非凡(fan)的(de)炒股(gu)业绩骗(pian)(pian)取(qu)(qu)(qu)投(tou)(tou)资者(zhe)信任。投(tou)(tou)资者(zhe)一旦(dan)上钩，便要求(qiu)投(tou)(tou)资者(zhe)入(ru)会，向其缴纳会费。

这里提(ti)醒投资(zi)者的是，即便是取得证(zheng)券(quan)投资(zi)咨询(xun)资(zi)格的合法(fa)投资(zi)机构都不能在异地收纳会员(yuan)。2008年，在全国引(yin)起广泛关注的"带头大哥(ge)"非法(fa)经营一案，就(jiu)是一起典型的非法(fa)咨询(xun)案件(jian)。法(fa)院最终以非法(fa)经营罪判处(chu)王某有期徒刑3年，并处(chu)罚金和(he)追(zhui)缴违法(fa)所得。

非法集资骗局

这种骗局的表现形式为：一(yi)是编(bian)造公司即(ji)将在境内外上市(shi)或股(gu)票发行获得政府(fu)批(pi)准等虚假信息，诱骗社会公众(zhong)购(gou)买(mai)所谓"原始(shi)股(gu)"；二是非(fei)法中介机构以"产权(quan)经纪公司"、"投(tou)资公司驻(zhu)华(hua)代(dai)表"的名义，未(wei)经法定机关批(pi)准，向社会公众(zhong)非(fei)法买(mai)卖或代(dai)理未(wei)上市(shi)公司股(gu)票。

骗(pian)子引诱投资(zi)者(zhe)买卖股(gu)票(piao)的(de)(de)(de)核心理(li)由(you)便是股(gu)票(piao)即将上(shang)市(shi)，从而给人编织一个通过上(shang)市(shi)"一夜(ye)暴富"的(de)(de)(de)美梦。有很多(duo)投资(zi)者(zhe)在这种(zhong)非法的(de)(de)(de)交易市(shi)场(chang)购买了根本不存(cun)在的(de)(de)(de)虚假(jia)的(de)(de)(de)所(suo)谓原(yuan)始股(gu)，损失惨(can)重。

2003年，朱某(mou)将(jiang)一(yi)家(jia)空壳(qiao)公(gong)司，通(tong)过虚(xu)假增资扩股等(deng)手段，变(bian)成了一(yi)家(jia)高(gao)科技股份有(you)限公(gong)司。随(sui)后，与(yu)同伙通(tong)过设立(li)网站、分发资料等(deng)方式(shi),宣传该公(gong)司会在美国纳斯(si)达克上市,并(bing)且(qie)还通(tong)过多(duo)家(jia)投资咨询(xun)机构帮助其(qi)大肆转让。在两(liang)年多(duo)的时间里(li),共有(you)800余(yu)名国内外投资者受(shou)骗(pian)。朱某(mou)非(fei)法获利3000多(duo)万元。2007年初，朱某(mou)某(mou)以集资诈(zha)骗(pian)罪(zui)被(bei)判无期(qi)徒刑,另(ling)一(yi)案犯(fan)也被(bei)判处11年的有(you)期(qi)徒刑。

之(zhi)所以(yi)出现这种情况，和(he)投资者对证(zheng)券(quan)知(zhi)识的缺乏有很大关系。 比如，对于国内(nei)企业(ye)境外(wai)上(shang)市问题(ti)，我国证(zheng)券(quan)法第238条规定："境内(nei)企业(ye)直(zhi)接或(huo)间接到境外(wai)发(fa)行证(zheng)券(quan)或(huo)者将其证(zheng)券(quan)在境外(wai)上(shang)市交易，必须经过国务院证(zheng)券(quan)监督(du)管理机构依照(zhao)国务院的规定批准。"

"海外假基金"骗局

近(jin)年来，随(sui)着基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)业的大力发展，基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)民数(shu)量(liang)大大增加，带有(you)诈骗(pian)性质(zhi)的基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)也开始滋生。有(you)些骗(pian)子以(yi)国外共同基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)或者(zhe)以(yi)私募性质(zhi)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)的身份(fen)出现，以(yi)高额的回报率诱骗(pian)投(tou)资(zi)者(zhe)。2007年，海(hai)外假基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)——"瑞士共同基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)案"告破。该(gai)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)正是(shi)利用(yong)了老百姓搞(gao)不(bu)清楚(chu)国外共同基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)的运作模式，以(yi)及老百姓急于(yu)拿到高分红的心理，使投(tou)资(zi)者(zhe)上当。

2008年7月，"美国(guo)贝尔斯登基(ji)(ji)金(jin)"山西市场负责人的孙(sun)某(mou)、李(li)某(mou)对投(tou)资(zi)者宣(xuan)称其基(ji)(ji)金(jin)回(hui)(hui)报率分别为100%、150%、200%三个等(deng)级(ji)。受(shou)害人车某(mou)除自己购买外，还(hai)介绍亲属、朋友二十(shi)余(yu)人购买了总(zong)金(jin)额约130万元的该基(ji)(ji)金(jin)，损(sun)失73万余(yu)元。孙(sun)、李(li)二人涉嫌非法吸收(shou)公众(zhong)存款罪被逮捕。证券(quan)投(tou)资(zi)是高风险(xian)行(xing)业，不可(ke)能(neng)有固定回(hui)(hui)报一(yi)说(shuo)，合法的基(ji)(ji)金(jin)公司，不论是国(guo)内的还(hai)是国(guo)外的，均(jun)不可(ke)能(neng)给与投(tou)资(zi)者固定回(hui)(hui)报，更不可(ke)能(neng)从100%至(zhi)200%按等(deng)级(ji)划分。可(ke)以(yi)说(shuo)，贪(tan)心(xin)是最大的敌(di)人。

开设证券黑市

不法(fa)分子(zi)利(li)(li)用投资者证(zheng)券(quan)知识的(de)(de)缺乏，开(kai)设非法(fa)的(de)(de)证(zheng)券(quan)交(jiao)易场(chang)所(suo)非法(fa)经(jing)营，他们(men)或(huo)是通(tong)过(guo)自(zi)己(ji)在(zai)(zai)合法(fa)机(ji)构开(kai)立的(de)(de)账户进行(xing)客户所(suo)需的(de)(de)买(mai)卖行(xing)为,或(huo)是在(zai)(zai)交(jiao)易场(chang)所(suo)之(zhi)外利(li)(li)用对(dui)赌、对(dui)冲等非法(fa)进行(xing)所(suo)谓的(de)(de)交(jiao)易以蒙骗(pian)投资者。主要的(de)(de)欺(qi)骗(pian)形(xing)式有：

1．利用虚(xu)买假卖欺骗投(tou)(tou)资者(zhe)。有的(de)非法(fa)(fa)(fa)机(ji)构将(jiang)(jiang)客户(hu)(hu)的(de)委托单(dan)根本没(mei)有传(chuan)入合法(fa)(fa)(fa)的(de)交(jiao)易场所进(jin)行交(jiao)易撮合,而(er)是直接将(jiang)(jiang)客户(hu)(hu)委托单(dan)对冲、对赌。非法(fa)(fa)(fa)机(ji)构一(yi)旦(dan)得手,他们就会携款逃(tao)之夭夭。因此,投(tou)(tou)资者(zhe)在投(tou)(tou)资前要(yao)查看经营机(ji)构的(de)合法(fa)(fa)(fa)手续和证件。

2．控制交(jiao)易(yi)时间和(he)交(jiao)易(yi)价(jia)(jia)格(ge)进行诈骗。客户不能(neng)立即查(cha)询成交(jiao)情况,有(you)些机(ji)构连行情都(dou)是人(ren)为控制和(he)操纵,通过修改交(jiao)易(yi)数据,,给出正规(gui)市(shi)场根(gen)本没(mei)有(you)的成交(jiao)价(jia)(jia)格(ge)。投(tou)资者一旦(dan)进入,损失将很难(nan)避免(mian)。

由于国内(nei)经济发达地区证券(quan)市(shi)场比(bi)较发达且投资者(zhe)素质(zhi)较高，因此这类犯罪活动大多出现在经济相对落(luo)后(hou)的地方以及(ji)中小城市(shi)或(huo)偏远地区。发生在2000-2001年的兰州证券(quan)黑市(shi)案是证券(quan)诈骗(pian)案中最(zui)典型的一起。投资者(zhe)受骗(pian)后(hou)，遭受了程度不同的损失，有的人甚至是倾家(jia)荡(dang)产(chan)。

非法期货

随着股指期(qi)(qi)货(huo)(huo)(huo)的(de)(de)(de)即将(jiang)推出，以期(qi)(qi)货(huo)(huo)(huo)为(wei)名的(de)(de)(de)非(fei)(fei)法(fa)证券活(huo)动(dong)也开始(shi)出现。非(fei)(fei)法(fa)机构(gou)(gou)通过从事和代理境(jing)(jing)外期(qi)(qi)货(huo)(huo)(huo)和期(qi)(qi)权交(jiao)(jiao)易(yi),欺骗国内投资者。比如，黄(huang)金期(qi)(qi)货(huo)(huo)(huo)是(shi)2007年底推出的(de)(de)(de)品种，但是(shi)就在黄(huang)金期(qi)(qi)货(huo)(huo)(huo)正式(shi)上(shang)市前(qian)，上(shang)海一些(xie)地方就出现了非(fei)(fei)法(fa)的(de)(de)(de)黄(huang)金期(qi)(qi)货(huo)(huo)(huo)。到目(mu)前(qian)为(wei)止,国家(jia)并未(wei)批(pi)准(zhun)任何一家(jia)境(jing)(jing)内机构(gou)(gou)或境(jing)(jing)外机构(gou)(gou)从事和代理境(jing)(jing)外期(qi)(qi)货(huo)(huo)(huo)和期(qi)(qi)权交(jiao)(jiao)易(yi)。非(fei)(fei)法(fa)机构(gou)(gou)提供的(de)(de)(de)行(xing)(xing)情是(shi)不完整的(de)(de)(de)部(bu)分合约行(xing)(xing)情,有的(de)(de)(de)还是(shi)隔(ge)夜行(xing)(xing)情。这些(xie)机构(gou)(gou)普遍(bian)没有固定(ding)的(de)(de)(de)下单(dan)渠道,有的(de)(de)(de)甚(shen)至自行(xing)(xing)设定(ding)解(jie)释合约和交(jiao)(jiao)易(yi)规则。

当发(fa)现自己被骗了，应(ying)该怎么办？

投资者发现自(zi)己被(bei)骗(pian)后，不(bu)要(yao)着急(ji)，也(ye)不(bu)要(yao)慌张，保存(cun)好有关(guan)(guan)证(zheng)据，向当(dang)地的(de)证(zheng)券监(jian)管机(ji)构举报(bao)(bao)或向当(dang)地的(de)公安(an)机(ji)关(guan)(guan)报(bao)(bao)案，协助监(jian)管机(ji)关(guan)(guan)或公安(an)机(ji)关(guan)(guan)查处诈(zha)骗(pian)分(fen)子(zi)。如果不(bu)法分(fen)子(zi)确实(shi)构成了诈(zha)骗(pian)，那么(me)监(jian)管机(ji)关(guan)(guan)和公安(an)机(ji)关(guan)(guan)最终会将其绳(sheng)之(zhi)以法，你(ni)可以在进入刑事诉讼程序后提起附带的(de)民(min)事诉讼以期挽(wan)回自(zi)己的(de)损(sun)失。